江苏银监局上半年公布40张罚单

2018-07-05 15:38:00 来源:扬子晚报

  今年上半年,江苏银监局官网共发布40张罚单。据统计,合计罚款、没收金额达4294万元,其中贷款和票据领域是违规的高发区。

  上半年最大罚单为3230万元

  40张罚单中,有一部分是去年底的处罚,其中27张处罚对象为对机构和相关负责人,13张处罚对象针对个人。扬子晚报记者通过梳理后发现,镇江银监分局发出的罚单最多,有11张,其次是南通银监分局、江苏银监局开出的罚单。

  被罚的金融机构中,既有国有大行,也有股份制银行以及城商行、农商行乃至村镇银行。既有银行业机构,也有非银机构,如紫金信托、江南金融租赁等。江南金融租赁因在办理售后回租业务中存在租后管理失职、租前调查不尽职、未有效识别关联客户授信风险进行统一授信等违法违规问题,被罚款人民币75万元。

  记者发现,邮储银行镇江市分行、扬州市分行、南通市分行都领到罚单,罚单数量最多,范围最广。

  被罚金额最大的一笔来自南京银行股份有限公司镇江分行,该行因违法违规办理票据业务,严重违反审慎经营规则,按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第46条第5项规定,该分行被罚款3230万元。扬子晚报记者同时在罚单列表中看到,江苏银监局开出的罚单中,有3个针对责任人的罚单与该事件有关,南京银行镇江分行的3位工作人员因对违法违规办理票据业务负管理责任、经办责任而被警告并罚10万和15万元。

  贷款、汇票是违规高发区

  扬子晚报记者看到,上半年公布的罚单涉及不同领域,比如,发放无真实用途或向资金不到位的项目发放贷款、贷款资金被挪用、贷款资金被用于购置房产或购买银行理财产品、未有效监控贷款资金使用流向、办理以贷款资金做保证金的银行承兑汇票业务、违规办理票据承兑与贴现业务、未经任职资格审查任命高级管理人员等,其中,违规高发区域集中在贷款、汇票领域。

  此外,上半年江苏银监局也公告了唯一一份银行禁业处罚,孔祥玮因利用职务便利侵占客户资金,被禁止从事银行业工作10年。扬子晚报记者在江苏银监局官网搜索到,孔祥玮系南通海安广发银行的理财客户经理。同时,记者看到,罚单中还有另一起员工挪用客户资金的处罚,中国农业银行股份有限公司徐州分行因对重点关注人员的异常行为监督不力导致员工挪用客户资金案件,被处罚30万元。      实习生 刘盈沁

  扬子晚报记者 李冲

  原标题:江苏银监局上半年公布40张罚单|罚单|票据业务|银行理财产品

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